Particuliers
Cadres, professions libérales, retraités, héritiers : nous structurons votre patrimoine sur le long terme, avec lisibilité et indépendance.
Nos métiers
Nos expertises
Conseil patrimonial, investissement, immobilier, assurance et fiscalité. Cinq métiers articulés autour d'une seule promesse : une vision patrimoniale claire, indépendante et durable.
À qui nous nous adressons
Particuliers &
chefs d'entreprise
Cervantes Patrimoine accompagne aussi bien les particuliers que les chefs d'entreprise, avec une approche transversale mêlant conseil patrimonial, investissement, immobilier, assurance et protection du dirigeant.
Chefs d'entreprise
Dirigeants, fondateurs, professions libérales : nous articulons patrimoine privé et professionnel, rémunération, protection et cession.
01
Vision globale
Conseil patrimonial
Nous vous accompagnons dans l'analyse, la structuration et l'optimisation de votre patrimoine, avec une approche globale adaptée à votre situation personnelle et professionnelle.
- Audit patrimonial global
- Analyse de la capacité d'endettement
- Préparation de la retraite
- Transmission & succession
- Accompagnement du chef d'entreprise
- Stratégie d'allocation personnalisée
- Suivi annuel
- Premier rendez-vous découverte offert
02
Allocation d'actifs
Investissements financiers
Nous sélectionnons des solutions d'investissement adaptées à vos objectifs, votre horizon de placement, votre profil de risque et votre situation fiscale.
- Assurance-vie
- Plan d'Épargne Retraite (PER)
- Contrat de capitalisation
- ETF / Actions
- SCPI
- Private equity
03
Pierre patrimoniale
Investissement immobilier
Nous vous accompagnons dans vos projets immobiliers, qu'il s'agisse d'un achat patrimonial, d'un investissement locatif ou d'une recherche ciblée.
- Transaction immobilière
- Investissement locatif
- Recherche d'appartement
04
Protection
Assurance & prévoyance
Nous vous aidons à protéger votre patrimoine, vos revenus, votre activité et vos proches grâce à des solutions d'assurance adaptées.
- Assurance emprunteur
- Délégation d'assurance
- Prévoyance
- Santé / Mutuelle
- Multirisque habitation (MRH)
- PNO & GLI
- Assurance auto / moto
- Responsabilité civile & RC Pro
05
Fiscalité
Déclaration fiscale & optimisation
Nous vous accompagnons dans la préparation et l'analyse de votre déclaration fiscale afin de sécuriser vos choix, identifier les leviers d'optimisation et intégrer votre fiscalité dans une stratégie patrimoniale globale.
Tarif sur demande
- Déclaration de revenus
- Revenus fonciers
- Investissements locatifs
- Revenus de capitaux mobiliers
- Plus-values mobilières ou immobilières
- Déduction PER
- Fiscalité du chef d'entreprise
- IFI, selon situation patrimoniale
Échanger ensemble
Parlons de votre projet
Le premier rendez-vous est offert, sans engagement. Nous prenons le temps de comprendre votre situation avant toute recommandation.